Durante o fluxo de montagem da sua carteira você pode se deparar com o seguinte aviso:
O aviso de custo operacional muito alto é o resultado de uma otimização do Volume Financeiro Mínimo (VFM) da sua carteira.
Quando a análise de custos da minha carteira é realizada?
Durante o fluxo de seguir uma carteira, você deve prover diversas informações - sendo uma etapa exclusiva para informar seus custos operacionais atuais.
Após informar seus custos e o volume total de recursos (aporte financeiro) que você irá realizar na carteira, o cálculo de otimização do VFM é realizado e, caso seus custos operacionais ultrapassem 2% do patrimônio total da carteira, você receberá o aviso de custo operacional muito alto.
Como proceder caso eu receba o aviso?
No caso de se deparar com o aviso de custo operacional muito alto, você possui algumas opções:
- Ignorar o aviso e seguir a carteira: Você pode manter sua decisão e montar sua carteira. Nesse caso, mesmo que os custos operacionais ultrapassem 2%, seu VFM ficará travado nesse valor. É importante ressaltar que a rentabilidade da carteira deverá ser excelente para compensar os gastos operacionais;
- Redução de custos: Busca por alternativas que possibilitem uma redução de custos operacionais; Nesse caso algumas alternativas são negociar sua taxa de corretagem atual ou buscar corretoras com taxas menores.
- Aumento do volume financeiro aportado: Quanto maior o volume aportado, menor será o impacto dos custos operacionais na rentabilidade da sua carteira.
- Carteira com menor frequência/volume de ordens: Uma última solução caso não seja possível diminuir custos ou aumentar o volume investido é buscar uma outra carteira que apresente uma frequência/volume de ordens menor.
Como funciona o cálculo?
O cálculo é dividido em duas etapas: primeiro será identificado o VFM (em R$). Após identificado, deve-se conferir a porcentagem que o VFM representa no patrimônio total da carteira.
A fórmula leva em consideração as seguintes variáveis:
- Frequência de ordens da carteira (em %);
- Corretagem fixa por ordem;
- Patrimônio aportado na carteira.
Dessa forma, pode-se descrever a fórmula da seguinte maneira:
Exemplo: Um usuário deseja aportar R$10.000,00 em uma carteira de frequência 0,833. A taxa de corretagem paga pelo usuário têm o valor de R$2,00 por ordem.
Nesse cenário, o VFM será de R$100,00. Esse mesmo valor representa 1% do patrimônio aportado na carteira, portanto o usuário não receberia o aviso nessa situação.